管家金服的理财四步骤，给上班族提供理财捷径之路-热点资讯 - 北方金融网-北方地区权威的财经门户媒体

越来越多的城市白领参与到理财中，有的甚至都与理财平台绑定每月定期自动转入部分工资直接到理财账户，这充分说明了理财现在是越来越普及。管家金服为上班族同样也定制了很多类型的理财产品，为广大上班一族提供便捷的理财服务。

管家金服对上班族这一群体在进行市场调研时发现，大多数上班族对理财的了解也只是停留在皮毛，而没有更深入的进行研究和分析，所以管家金服为了更好的服务于上班族，在理财规划上，作了详细的整理报告，主要从以下四个方面来进行引导与服务。

一，了解个人财务状况，一般根据收入来分析，从家庭收入，以及个人收入来统计，同时需要总结出家庭及个人的支出、资产分配、债务等等，以及预期需要的支出估算等，同时管家金服还会结合实际估算市场的通货膨胀、根据家庭及个人的退休年龄段、未来的开支和收支的涨跌情况的分析，通过全面的分析与总结，可充分掌握好个人的财务状况。

二，设定和分析理财目标，目标的设定需要根据实际情况进行量化处理，同时也需要对周期进行评估，也就是多长的时间最为合适。目标必须是合理科学的，如果与现实脱轨，那就无法达到预期的效果，也自然就属于无效的，如果对未来想有理财的计划，那么就来管家金服咨询了解，管家金服会为您提供实时目标设定与分析市场的。

三，了解个人风险承受能力，一般都是通过试卷问答来了解的，而管家金服，不光使用问卷调查的方式，同时也会用模拟的方式，假设用户现在投资一定的资金，或者将来的某一天投资一定的资金，来预估其收益及可能产生的风险预算，为用户做好充分的风险分析及数据参考。

四，进行资产配置，这是从长远的角度来考虑的，也是从战略性的角度来考虑，实时的了解不同的风险投资种类，然后再根据个人的资产情况考虑投入的比例，可以从投资理财产品的种类、投资的时机、投资的周期、家庭财务状况来选择，同时可考虑希望的预期收益率，这样好全面评估其资产配置的有效性。

管家金服对于每个群体，都有安排做市场调研，而且是持续的市场跟进调研，不只是局部的或短期的调研，做好长期而有效的调研。根据调研的结果，管家金服还会做相关的研讨会，以及全方位开通征信服务，最大化来征求用户的意见，从而最大化的满足用户心目中最为理想的理财收益率和安全感。

作为上班族的您，如果还在犹豫要不要理财，那么也就意味着您正在失去很多理财收益的最佳时机，死工资就永远只能是死工资，要想把死工资变成活工资，让工资每天不断的增长，这是目前实现活工资的最有效方式，那么，您就来管家金服理财平台吧，这里可以把您的死工资变活哦。