金鹿财行战略升级 推出“综合理财+”服务

    4月28日，金鹿财行在上海举行2015战略发布会，推出业内首创的“综合理财+”和私人理财规划师服务，旨在为客户提供完善的人生规划服务，同时享受多元化、定制化的增值服务体验。

金鹿财行总裁张伯伟向嘉宾介绍新推出的“综合理财+”服务

    七大理财规划 从人生需求出发

    七大理财规划是由金鹿财行在业内首推的理财规划服务，它通过不同的资产配置或投资组合满足客户不同人生阶段的财务需求。这是一种“综合理财”的概念，帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户不同人生阶段的需求，包括保障规划、子女教育规划、退休养老、房产规划、移民规划、资产保全规划、投资规划（前四项是每个人的刚性需求）。

    人的一生，从出生开始到迈入暮年，其收入与支出曲线主要分成三个阶段：1、就业前的求学消费阶段；2、退休前的财富积累阶段；3、退休后的养老阶段。在这三个阶段中，每个家庭都要面临这些费用的规划：教育、住宅、生活、父母孝养、实现理想、医疗、失能保障、养老退休，以及最后费用。每一个阶段，都要担负不同的责任，一个井然有序的财务规划，不仅可以保障资产安全，而且还可满足人生各阶段的保障与资金需求。

    七大理财规划，既是通过对个人和家庭现有财务状况的精准分析，进而采取最具经济效益的方法，经过合理的时间报酬来达到个人或家庭在人生各阶段的财务独立自主的目标。

    综合理财+ 战略全面启动

    经历了2014半年内开张十余家理财网点的快速发展后，进入2015年后，金鹿财行适时地调整发展策略——做到软硬兼施。将“硬战略”——开张门店，让客户更便利地享受到社区金融服务，转型为“软战略”——升级客户体验，打造“综合理财+”服务提升品牌软实力。

    金鹿财行“综合理财+”战略，整合了一系列包括邮轮旅行、高端轿乘等在内的异业资源，力求不断提升客户服务体验。公司逐步推出了“综合理财＋电影”、“综合理财+高端旅行”、“综合理财+尊驾豪车”、“综合理财+红酒品鉴”、“综合理财+亲子体验”等多项整合服务，将金融理财与影视产业、高端旅行、豪华汽车、子女教育等结合起来，借由互联网思维，让更多的客户率先体验到各类“综合理财+”系列创新产品。该项战略旨在为客户提供更完善的人生规划服务，同时享受到更为多元化、定制化的增值服务体验。

    金鹿理财规划师——赢在安心

    当个人或家庭资产达到一定基础时，理财规划师的作用就显而易见。他们能帮助人们进行更好的财务规划，为客户在不同人生阶段推荐适合的资产配置方案。

    金鹿财行理财规划师在为客户进行资产配置之前，需要帮助客户树立起关于资产配置的几个正确观念。理财规划师类似财务道路上的领跑者和指路人，他们首先让客户理解资产配置重要性，厘清理财与投资的不同概念；其次，金鹿的理财师会帮助客户明确资产配置所追求的目标，帮助他们将资金进行各类别的资产配置、在风险可控的情况下达到资产的保值增值、为客户提供达到目标报酬的一种投资组合策略，以及正确引导客户不盲目追求资产收益的最大化，降低投资的最大风险。

    金鹿财行理财规划师在为客户进行“资产体检”与资产配置过程中，并不会单一地推荐某类产品，他们会结合宏观的经济形势与客户的微观资产状况，科学地为客户定制资产配置方案。