2015年12月11日，由第一财经研究院主办，金鹿财行、仲鹿信行联合主办的“宏观经济与财富管理：2016大趋势”论坛，在北京金融街威斯汀酒店拉开帷幕，同时第一财经研究院财富管理中心首个研究项目——《中国城市家庭财富管理报告：现状与趋势》白皮书正式面世。
中国是全球第二大经济体，储蓄率最高的国家之一，将储蓄和家庭金融资产转化为有效率的投资，是中国经济增长的核心课题。家庭财富管理不仅仅关乎每个家庭，对于整个宏观经济也有重要意义。在此背景下，由第一财经研究院与上海金鹿财行财富投资管理有限公司共同发起的第一财经研究院财富管理研究中心（即W-LAB）于2015年7月正式成立，其目标是基于调研数据，研究中国财富管理市场的变迁，为家庭财富管理行业参与各方提供可借鉴的建议，推动行业发展并借此达到优化资源配置的目的。自正式面世以来，第一财经研究院财富管理中心以“家庭财富管理系列报告”作为首个研究项目。
出席论坛嘉宾：
第一财经研究院院长、《第一财经日报》副总编辑 杨燕青（右三）
金鹿金融、金鹿财行总裁 张伯伟（左四）
仲鹿信行副总裁 杨圣（右一）
国家信息中心经济预测部首席经济师 祝宝良（左三）
民生银行研究院院长 黄剑辉（右二）
西南财大经济与管理研究院院长 甘犁（左二）
第一财经研究院助理院长 林纯洁（左一）
金鹿金融、金鹿财行总裁张伯伟指出与第一财经研究院共同发起的家庭财富管理报告的初衷是希望通过第一财经研究院的学识、经验、专业、资源，为财富管理行业的发展、为广大老百姓的家庭财务规划指明方向，同时也希望通过一系列的专题研究，以文字的形式，把金鹿财行对于新经济常态下，中国财富管理行业的理解和理念进行广泛传播，并希望能对行业研究和趋势展望提供一定参考价值。
在主题发言与互动环节中，第一财经研究院院长、《第一财经日报》副总编辑杨燕青、金鹿金融、金鹿财行总裁张伯伟、国家信息中心经济预测部首席经济师祝宝良、民生银行研究院院长黄剑辉、西南财大经济与管理研究院院长甘犁纷纷发表了对2016宏观经济与财富管理大趋势的真知灼见。
对于2016年，大家最为关注的话题，即：我们将面临的风险在哪里，各位专家都纷纷表达了自己独到的见解。
张伯伟：我们应把风险管理好，尤其是急需把财富管理正确的概念树立起来，即投资不等于理财，通过一个更加全局性综合的管理方式，来应对可能出现的宏观经济的风险。
甘犁：最大的痛点实际上是数据信息上的缺失。我们对数据不够了解，信息不够准确不够及时，对实体经济服务不足，实际上都归因于此。呼吁政府结构性改革，其中一项最重要的呼吁是：加大对于数据建设的资金投入力度。
黄剑辉：中国的实体经济结构跟美国存在巨大差别，关注点不应该放在传统股票市场，应该放在发展银行业，这是中国的根本，中国金融改革的根本应该是发展中小民营银行。
祝 宝良：赞同张伯伟总裁的观点，短期内风险可能在债券市场上，建议居民将资产更为科学的进行配置。
第一财经研究院助理院长林纯洁作为代表上台分享《中国城市家庭财富管理报告：现状与趋势》解读该报告的10大调研结论。
绝大多数受访居民已接受综合理财概念，并且已规划居民的投资组合更加多元化
图1 受访居民综合理财规划情况
图2 已规划人群特征
当前金融投资已成主流，投资收益成为居民家庭的第二大收入来源
图3 家庭收入来源
收入差距是造成男性风险偏好高于女性的重要原因；
高收入家庭的投资业绩更好，这将不断加大不同收入家庭之间的财富差距；
财富增值仍是城市居民投资理财最大目的；
图4 理财目的
固定收益产品更受城市居民的欢迎
图5 受访者投资偏好
投资者更看重产品的稳定表现，而非其背后的隐形担保
银行仍是城市居民购买投资产品的主要渠道，而互联网平台受年轻人追捧
图6 家庭理财产品购买渠道
大部分受访者认为养老金需要介于150到400万之间，同时社会保险和低风险投资仍是养老金主要的储备方式
图7 受访者养老金储备方式
低风险投资是大多数受访者对子女教育金的主要储备方式，但随着收入增长，储蓄方式更多元化。
金鹿金融、金鹿财行总裁张伯伟 接受第一财经采访
金鹿财行凭借其骄人的业绩和不断攀升的品牌影响力荣膺2015第一财经金融价值榜——“最佳市场表现力财富管理公司”大奖。
金鹿财行后续将在上海、合肥、南通等城市开展序列性报告巡讲活动。让这份财富管理报告真正成为中国城市居民理财投资中可以借鉴的指南和工具。
敬请期待！
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