银监会：部分银行业金融机构内控不力

最近,几个全国存款纠纷事件,暴露的部分银行业金融机构执行内部控制系统薄弱,人员管理不到位,和其他方面的问题。银行业监督管理委员会(银监会)负责按照银行立案调查,严格按照相关规定当事人和负责任的人,为整个行业报警,以确保客户的合法权益和银行合规管理。同时要求银行业金融机构进行全面风险筛查,梳理业务流程,深》管理漏洞。规范以促进银行业金融机构操作,尤其是对柜台业务操作风险有效,中国银行业监督管理委员会最近发布了“关于加强银行业金融机构内部控制管理有效的预防应对经营风险通知(以下简称“通知”)。

“通知”,总共20日分别从顶部设计,预防和控制系统的关键环节,客户服务管理、危机处理和加强监管等提出了具体要求。

——保持业务风险管理、合规和审计监督“三行防御”,加强内部控制制度建设,开展的主要责任。开户、基金转让、密封等文件监控管理和帐户和解,五个关键柜台业务,提出具体的监管要求。“通知”要求的同时,更多的消费纠纷作为佣金代理商,早期银行业金融机构应该专注于委员会审批机关,列出和管理机构,加强代理销售产品信息宣传等措施加强管理,特别强调加强保护客户个人信息的安全。

——强化重点领域和更强调过程管理和行为管理。一是“看门”,“管好自己的人”,加强营业场所和员工的管理行为。银行业金融机构在不久的将来将会组织一个特殊的大屏幕关键岗位员工的行为,发现问题及时采取相应措施,认真整改。二是加强预防和控制技术,充分实现业务办公室现金区域同步录像,加快银行金融产品的代销产品销售记录和视频作品,记录业务处理的全过程,加强监控员工的操作行为。

——增加问责,确保事件的风险处置过程公正和合理的方式,正义的结果。和实践涉及的一级分支机构的业务总部双行是调查和双调整责任。对风险事件的同时直接负责严肃问责,管理不是尽职调查,就职不到位,该机构负责人和业务线经理应该严格的问责制和严肃的问责制。风险的严重性质,大事件的负面影响,采取严肃的责任问责标准情况下,零容忍,建立一个系统的内部报告核查。

——加强社会公共服务和宣传。提示公众加强“五提醒”,也就是说,警惕高利率诱惑,警惕货币经纪人提醒别人做某事某人,警惕额外承诺,警报信息,进一步提高自我保护意识公共基金,和信息安全。